初めての人のための資産運用ガイド [ 図解ハンディ版 ]

著者 : 内藤忍

• ディスカヴァー・トゥエンティワン (2020年11月20日発売)

感想・レビュー・書評

[Johnny Asia Travellerさんの感想 · 2024年2月26日]

資産運用について基本的なことが全て網羅されており、内容も分かりやすい。題名通り、初めての人にとっては基礎知識習得に有用な本であると思う。

[たびやまさんの感想 · 2023年1月31日]

投資の知識はあまりなかったけど
難しすぎず、読めました。

イラストや表が多くて分かりやすいし
後から要点を振り返りやすい。

ただ、こんな感じの本を何冊か読まないと
納得感、根拠はちょっと薄いかも、
という感覚もありました。

腑に落ちるというより、
そういうものなのか〜と知るところまで、
という感じ。

もうちょっと自分で勉強してみたいです。

[読みマスターさんの感想 · 2022年1月23日]

投資について最初に学ぶ本だった。

[ふみさんの感想 · 2021年6月13日]

資産形成に必要なのは「アセットロケーション（資産をどこに配分するか」である。どの株をどの時期に購入するかではない。基本的にローリスク・ローリターンorハイリスク・ハイリターンであることを心がけること。短期的な投資はリスクが高く、長期的な目線で投資をすること。アセットロケーションは６種類であり「①日本株式」「②日本債権」「③外国株式」「④外国債権」「⑤流動性資産」「⑥その他」で分類する。お金を設けることが目標ではなく、どの目標に対してどのくらいの資金が必要かで計画をたてるべし。日本人に多いリスクを取らないリスクに留意。全て預金や保険、年金に投資している場合、それらの金融商品は国債の運用に利用されているため、市場金利が上昇した場合に実質価格が減少する可能性がある。※インデックスファンド＝指標に準じた投資をするファンド。パッシブファンド。
　アセットロケーションは、一般的に株式・債券形が80%、その他20%。更に株式40%、外貨40%。こうすることでリーマンショック時でも損失を20%におさえることができる。標準的には、日本株式10%、日本債券30%、外国株式30%、外国債券10%、流動性資産とその他20%。
　購入した株式等は３ヶ月に１回はモニタリングし、理想のアセットロケーションから乖離した際にリバランスする必要がある。※リバランス＝値上がりした資産を売却し、値下がりした資産を購入する。
　イデコ、ニーサ、一般・特別口座の三つの箱を利用する。
　イデコは定年まで引き出しができないが、税制面で一番優遇されている。①掛け金が全額所得控除②運用益が非課税③年金で受け取る場合「公的年金控除」、一時金で受け取る場合「退職所得控除」が適用。
　ニーサは年間最大１２０万の運用益が非課税となる。ニーサはいつでも引き出すことができる。
　これら以上に投資したいときは一般・特別口座。
　イデコ→ニーサ→一般・特別口座の順で投資するとよい。いつ利用するか用途が決まってない場合は、ニーサを優先して投資すること。
　意識するのは手数料（信託報酬）。信託報酬と利益の差を考える。FXは手数料が少なく優れているが、レバレッジ（実際のお金の数倍分投資できる）のがリスク。日本国債の変動型は、元本を国が保証していること、現在日本がマイナス金利であることから、今後の金利上昇を見込んで優れた商品である。ハイリターンは見込めないが、安定的。
　
　

著者プロフィール

株式会社 資産デザイン研究所 代表取締役社長一般社団法人 海外資産運用教育協会 理事長1964年生まれ。東京大学経済学部卒、MITスローン・スクール・オブ・マネジメント(MBA)卒。金融機関を経て、1999年にマネックス証券株式会社の創業に参加。株式会社マネックス・ユニバーシティなど、グループ会社の代表取締役などを歴任後、2013年1月より現職。早稲田大学オープンカレッジ、丸の内朝大学などで講師を務め、雑誌、ネットでの連載コラムを担当。「内藤忍の資産設計塾」シリーズなど著作は40冊を超える。毎週金曜日配信の「資産デザイン研究所メール」は、配信数4万9000通を超える人気。 内藤忍の公式ブログ「SHINOBY'S WORLD」も毎日更新中。

「2022年 『あなたの人生に最適なお金の増やし方が見つかる　投資図鑑』 で使われていた紹介文から引用しています。」