katoetuさんの感想・レビュー

忙しいビジネスマンでも続けられる 毎月5万円で7000万円つくる積立て投資術 (アスカビジネス)

著者 : カン・チュンド

• 明日香出版社 (2009年6月17日発売)

読みやすい。

①積立投資が出来る投資信託を扱っているか
②ノーロードの投資信託を扱っているか
③インデックスファンドの品揃えがあるか
④ノーロードかつインデックスファンドの品揃えがあるか
⑤３つ以上の資産でノーロードかつインデックスファンドの品揃えがあるか
⑥給与振込口座からの引き落としが可能か

★纏まった資産からの引き出し方
資産運用を続けながら、生活資金を引き出す。金額でなく、パーセント。ポートフォリオが縮んだ年には引き出す額を下げる必要がある。要は部分解約するという事。

★毎月5万とボーナス2回20万づつ×5.5%運用30年間の積立で約7600万円になる。

★資産形成３つのステージ
⚫︎成長期35〜45歳
→1番時間を味方にできる、大きく成長する元手。土台。運用の損益を気にせず将来リターンを獲得するための「仕込みの時期」と考える。
⚫︎豊潤期45〜55歳
→これまで積み上げてきた成果が収益として表れ始める時期。元本が1000万から2000万となればファンドの価格が少し上がるだけでポートフォリオの成績が改善される。
⚫︎安定期55〜65歳
この時期投資元本だけで2〜3000万円になる。リスクを取らず、安全資産に切り替え割合変更していく。

感想投稿日 : 2016年12月18日

読了日 : 2016年12月18日

本棚登録日 : 2016年12月11日