はじめての人にもわかる金融商品の解剖図鑑

著者 : 吉澤大

• かんき出版 (2018年4月18日発売)

感想・レビュー・書評

[9678さんの感想 · 2022年1月19日]

金融商品の基本的なことが、解りやすく説明されています。あとは経験してみることかな？

[しろたんさんの感想 · 2021年7月11日]

-昔買ってたのに眠ってた本
-買った時は意味わかんなくて読むのやめたけど、普通に良書
-これちゃんと読み込んで暗記したらサラリーマンが出来る投資商品ざっくり語れるんでは、、、？
-インデックスファンド手数料0.15-ETF手数料0.05だけど販売手数料0-0.15リーと手数料安くて0.2ファンドラップ2%は暴利(1%超えたら高いと思っていい)
-分配金を再投資する場合も分配金受領時に課税。毎月分配型はコスト上がる傾向避けるべき
-個人向け国債(最低保証金利0.05)、変動10年債だと最低保証ある代わりに金利上がっても6割のみが反映
-外貨預金、換算に手数料、1000万保護の対象外、儲かっても総合課税(雑所得)、損益通算対象外、為替は丁半、長期保有で資産が増えない
-仕組み預金(デリバ組込型)
-不動産投資の減価償却のよくある誤り(譲渡所得＝譲渡対価△取得費(取得価額△減価償却累計額)
-ローン:元利金等返済>元金均等返済(支払い金額)住宅ローンは一番利率の低い借入、合理化の余地あり
-保険契約:だんしんでローン返済可能、高度療養費医療制度(1ヶ月以上9万円以上の治療費かからない)で大体の大きい病気はカバー可能、いくら準備できないかを考える、他の金融商品より手数料高い、中途解約の元本割れリスク、傷病手当金(4日以上働けない場合最大1年6ヶ月標準報酬日額の2/3の手当金)→1ヶ月9万が払えない人、1年6ヶ月を超える長期の就業不能のリスクに対応できない人→そのリスクに対して保険が合理的
-法人化:税率下がるかもしれないけど、法人税申告時の税理士への支出、必ずかかる均等割などコスト負けがリスク

[meg0130さんの感想 · 2021年4月9日]

さわりをわかりやすく教えてくれるので、まさにタイトル通り。
発刊から少し経ってしまったので今だとまた少し違うかも？でも、「この場合はどうかな？」と調べるきっかけには十分。

[gateauaucitronさんの感想 · 2020年9月10日]

「投資は本当に納得した時だけにする」ということを改めて気づかせてくれる。投資意欲が湧いている時はつい自分に都合のいい情報ばかりに目を向けがちになるが、この本はリスクについて念入りに注意喚起している。はやる気持ちも抑えられて、金融商品の仕組みも勉強できる、一石二鳥な本だ。

[ひよっこさんの感想 · 2019年11月9日]

金融商品についてひとつひとつ解説されてあり、わかりやすかったです。
投資信託、保険、得する税制が特に参考になりました。
ときどき読み返して思い出したいです。

著者プロフィール

●1967年生まれ。税理士。明治大学商学部卒業。國學院大學大学院経済学研究科博士前期課程修了。本郷公認会計士事務所(現 辻・本郷税理士法人)勤務を経て、1994 年に26歳で吉澤税務会計事務所を設立。現在同事務所代表およびアライアンスLLPパートナー。
●不動産全般、とりわけ相続や事業承継、資産税に強い税理士として、首都圏を中心に活躍。顧問先に不動産会社を多数抱え、税務の戦略的なアドバイスができる不動産のプロの育成に尽力している。
●一方で、税務・資金調達という自身の専門分野で経営者が抱える種々の難問に取り組む「ファイナンス用心棒」を自認し、現在、日経トップリーダー経営者クラブ 「トップの情報CD」でレギュラーコメンテーターを務める。

「2022年 『最新版 ２時間で丸わかり 不動産の税金の基本を学ぶ』 で使われていた紹介文から引用しています。」