フィデューシャリー・デューティー -顧客本位の業務運営とは何か

著者 : 森本紀行

• ビジネス教育出版社 (2016年12月20日発売)

感想・レビュー・書評

[torepan07さんの感想 · 2017年7月9日]

フィデューシャリー・デューティ顧客本位の業務運営とは何か
2016/12/20　著：森本 紀行

フィデューシャリー・デューティーは、規制ではない。それは、顧客の利益を第一に考えた金融機関の業務運営のプリンシプルである。

顧客の利益を第一に考えた業務運営というプリンシプルは、なにも、投資信託等の資産運用関連業務だけに当てはまるものではない。資産運用関連業務だけで、顧客の利益を第一に考えた業務運営が求められるというのいは、はなはだおかしなことである。このプリンシプルは、金融機関の全業務に共通するものである。

本書の構成は以下の6章から成る。
①なぜ、フィデューシャリー・デューティが必要なのか
②フィデューシャリー宣言を公表した金融機関各社の動向
③金融庁の歴史的な方針転換
④テーマ別に見た顧客の利益を最優先する取り組み
⑤さらに深くフィデューシャリー・デューティを知るために
⑥これからの課題と展望

フィデューシャリー・デューティは明確なものではない。
しかし、大切な概念でもある。「顧客第一主義という点では今までもやってきたではないか。」ということも言いたくもなるが、それ自体にも間違いが含まれている。今までやってきたことは間違いではないにしろもう一歩。二歩進んでそれを捉えなおす必要がある。

概念の理解は押し付けられるものではなく、かみ砕き自分で理解することが必要である。そして置かれている立場ではどうすべきかを考えながら行動することによってついてくるものでもある。明確なものでないから障らずではなく、自分たちから飛び込んでいくことが姿勢としては求められる。