3000万円をつくる投資信託術 サラリーマンのためのインデックス投資入門 (朝日新書 232)

著者 : 竹川美奈子

• 朝日新聞出版 (2010年4月13日発売)

感想・レビュー・書評

[takeoffさんの感想 · 2012年6月18日]

今の自分には、もう新たに得るものはなかったな。

[jun1106さんの感想 · 2012年10月14日]

ドルコスト平均法
インデックス投資
コスト安重視　10年以上の長期スパンで考える
下がっても買い時と捉える
儲けよりもいくら損したか
目標金額に達成したら8割は現金化して利益を確定

[vvipsavvさんの感想 · 2012年8月5日]

投資信託についてさらっと読めてしまいます。
年金資金など長期的スパンで運用したいお金について学びになります。

[TT☆さんの感想 · 2012年4月28日]

著者のネームバリューで所持しておこうと思った一冊。

[かえる_オノウさんの感想 · 2010年4月19日]

　「長期」「分散」「低コスト」　はい。ほんとうに大事だと思います。そして、これを活かすことが投資の秘訣だと思います。
　それに本書に書かれています、『個人版バランスシート』　これは是非やって欲しいです。　簡単にやっておくだけでも、ほんと意識がかわると思います。
　ちょっとレベルアップして、投信の運用報告書を読む。　すぐにゴミ箱に行きそうになってしまうのを気をつけていますが、見てみますとなかなかおもしろいです。

　と、ほんと良い内容で色んな方にオススメできる一冊です♪
http://kaeru.orio.jp/blog/2010/05/book_26.html

[watarut1984さんの感想 · 2021年4月19日]

2021/04/19

[momoさんの感想 · 2020年10月19日]

侮れない入門書

投資信託を始めた頃に読んだと思いますが、復習のために再読しました。
その上で目論見書や運用報告書を読んで、数字を見ていくと、見えてくるものがあると思います。
5章の終価係数表、減債基金係数表、個人版バランスシート、損益計算書まで取り組むと思考が整理できます。分散、長期の視点は改めて大事だと思いました。

[sohopaさんの感想 · 2018年10月14日]

インデックス投信を使った長期積立投資で資産形成しょうという本です。既に積立で投信を買っている身としては、新しいことはありませんでした。

もう少しリバランス（構成比の変更）の話を詳しくして欲したったです。それでも20〜30代の人で投資未経験の人には、分かりやすいので良いと思います。

40代の私としては、子供の学資保険より、こっちがいいかなぁ〜と思った程度でした。

[猫に夢（OKAZAKI Satoshi）さんの感想 · 2018年4月12日]

* 読了日20180411
* 入手日20131124
* 帯の情報
* > 30歳から月々3万円でOK
* > 手間をかけずにお金を殖やす

# 読書メモ
* 目論見書と運用報告書のチェック方法が書いてある。
* 終価係数表（p.134）と減債基金係数表（p.141）が記載されている。
* 最終章の「第7章　投資をはじめる前に押さえておきたい「シンプル投資7ヵ条」」にポイントがまとめてある。

[satoshi_yonekawaさんの感想 · 2017年12月25日]

インデックス投信を知ることができる

以上！
これ読めば、だいたいわかる。ネットの情報でも十分だけど、体系立てて説明してくれる本は、やっぱり初心者の情報を得るのにいいと思う。

2017.12.25
本棚整理で売却。

[atumi215さんの感想 · 2017年1月27日]

3000万円、というのは夫婦で30年かけて作るお金らしい。
そんなことはさておき
よくあるインデックス投資本なのだが、第6章のインデックス投資活用法は、架空の1人の人が投資を始めてから運用を続けていく様子を追っているので、わかりやすいと思う。
175ページ「目標額に達したら、8割くらいは解約して、安全資産に移してもいい」は、なるほどーと思った。

[ぽよさんの感想 · 2016年4月13日]

目論見書や運用報告書の見るべきポイントなどがおさえられてあってとても分かりやすかった。投資信託に興味を持ち始めた人にとってはちょうど良い指南書となるのでは。

[reon777さんの感想 · 2015年1月16日]

初心者向け。
教科書ぽい。
けど当たり前やん的なことも多かった。

[hiranori88さんの感想 · 2012年4月1日]

資産形成大切な三つの戦略は、「資産」、「分散」、「低コスト」であり、これを実行するのにインデックスファンド投資が適している。実際に投資信託始めて１近く経つが商品の組み合わせなど、参考になるところも多かった。数年に回は見直し、それぞれの比率を整える必要がある。

[eytkysさんの感想 · 2011年12月24日]

インデックス型の投資信託がメインに記載されている、投資に関する入門書。投資の基本は「分散」「低コスト」「長期」。また、初心者はどの債権や株式を買えばいいのか選択に困るはず。基本を抑えながら悩みを解決するのがインデックス型の投資信託だと。3000万円作ることができるどうかは置いておいて、手堅い投資の方法が分かる1冊です。投資の初心者はオススメ。

[もりそんさんの感想 · 2011年7月16日]

「長期」「分散」「低コスト」が投資信託の基本。ビジネスマンには、インデックスファンドがおすすめ。①シンプル、②低コスト＝1000円単位でもOK、③分散効果が高い。低リスクでかつ、経済情勢に一喜一憂しないで済むからというのがその理由。
スタートする前にまず、継続できる仕組みを作る。個人版BS、PLを作ってどの程度投資できるのか把握し、目標設定する。まずはそこから。


投信のデメリットについてもっと知りたいところが本音。ほとんどメリットしかないような書きぶりなので。と言いながらまずはやってみないとメリットもデメリットもわからんので早期に始める予定。

日本人のお金に関する超保守的な思考は異常かもしれない。リスクヘッジのために自分で情報を取捨選択して行こうと思う。

[yaszさんの感想 · 2011年7月9日]

よく本のタイトルで「目標１億円！」と書かれたものがありますが、私から見ると現実から離れすぎていてイメージがつかめず他人事のように感じることが多いです。

それに対して、この本のタイトルにあるように「３０００万円」と書かれると、少しは興味がもてるレベルになってきます。

この本は、３０００万を達成するために投資信託を活用しようというものです、私も社会人生活はゴールが見え始めている時期にきているので、この本を参考にして資産形成の準備をしたいと思いました。

以下は気になったポイントです。

・低コストのインデックスファンドを購入して、世界の株式・債券に幅広く分散投資をして、世界経済の成長に乗っていくのが基本（ｐ１６）

・１９６９年から２００８年まで４０年間、国内および外国の株式・債券の４つの資産に分散して毎月１万円を積み立てると、積立額は４６８万円だが、収益合計は、１４７０万円（ｐ１７）

・資産のコア部分は、保有コストが安く、幅広く分散されている、長期保有が可能、が条件（ｐ４３）

・サテライト部分は、積極投資部分であるが、多くとも３割まで（ｐ４９）

・目論見書をチェックするポイントは、１）運用ポリシー、２）手数料（販売、信託報酬、信託財産留保額）、３）継続性（信託期間、信託財産終了条件）、４）純資産総額の推移、５）運用実績（設定日、運用成績）である（ｐ１０５）

・資産形成を目指すのであれば、分配金を出していないタイプ（ｐ１０９）

・期待リターンが５％で、リスクが８％ということは、６８％の確率で、－３％から１３％となるということ（ｐ１１８）

・手取り収入をベースに、損益計算書を作成してみる、大型支出のポイントは、住居費・車関係・教育・保険料である（ｐ１２５、１２８）

・非常用資金としては、サラリーマンの場合は生活費の６か月分（自営業は１年分）が目安（ｐ１３３）

・夫婦でリタイヤまでに３０００万円というのは一つの目安、３０００万円を年３％で運用すると年１２０（月１０万円）である（ｐ１４０）

・３０年で３０００万円をつくるために毎月必要な積立額は、「減債基金係数表」を使うと便利、年６％で運用する場合、６％と３０年が交差した「０．０１２６５」に３０００万円をかけた「３７．９５万円」が毎年の積立額（ｐ１４０、１４２）

・なんとなく運用するのではなく、自分なりの「運用期間」「最終的な目標金額」を決めておくべき（ｐ１７４）

2011/7/3作成

[kaozushiさんの感想 · 2011年6月25日]

後半の選ぶポイントと活用方法はまとまっていて、初心者に分かりやすい

[herbeticaさんの感想 · 2011年6月21日]

インデックス投資の入門書だけど
自分が面白かったのは「なぜ３０００万円なのか」の部分。

[baxさんの感想 · 2011年6月7日]

［　内容　］
忙しいサラリーマンにピッタリのインデックス投資。
ベストセラー『投資信託にだまされるな！』の著者が、その理論的根拠やファンド選びのコツ、具体的な投資法を徹底解説する。
損をしないための「シンプル投資」７カ条も必読。
これ１冊読むだけで、もう迷わなくて済む。

［　目次　］
プロローグ　なぜ、インデックス投資なのか
第１章　投資でよくある勘違い
第２章　インデックスファンドってなに？
第３章　インデックスファンドで「世界経済に投資する」
第４章　インデックスファンドを選ぶポイント
第５章　インデックス投資活用法その１―投資信託を買うまで
第６章　インデックス投資活用法その２―投資信託を買ってから
第７章　投資をはじめる前に押さえておきたい「シンプル投資７カ条」

［　ＰＯＰ　］


［　おすすめ度　］

☆☆☆☆☆☆☆　おすすめ度
☆☆☆☆☆☆☆　文章
☆☆☆☆☆☆☆　ストーリー
☆☆☆☆☆☆☆　メッセージ性
☆☆☆☆☆☆☆　冒険性
☆☆☆☆☆☆☆　読後の個人的な満足度
共感度（空振り三振・一部・参った！）
読書の速度（時間がかかった・普通・一気に読んだ）

［　関連図書　］


［　参考となる書評　］

[rxs7605さんの感想 · 2011年2月27日]

インデックス投資の入門書。
インデックス投資も仕組み化して負担を減らし、家計を見直してリスク許容度をはかり、そのうえで資産運用をしていく方法を優しくわかりやすく解説している。
ただ単にインデックス投資を勧めるのではなく、家計のバランスシートを作り投資を行うという主張はファイナンシャル・ジャーナリストらしい。

[onthecatさんの感想 · 2010年6月26日]

コツコツ投資信託をはじめるには良い教材。

[りりこさんの感想 · 2010年5月27日]

◎

[kero3kiさんの感想 · 2010年5月27日]

個人投資家のわたしたちにおすすめの本です。新書ですから、お値段もお時間も手頃に使って勉強できるという点でも良いです。

まず、自分の仕事が忙しいサラリーマンでもできる方法という目線から入っているのが素晴らしい。それゆえに勧めている金融商品も非常に理にかなっています。紙面の関係でETFについては割いていませんが、この本に加えてETFを勉強すると良いと思う。

こうした本がようやく増えてきて、しかも投信比較サイトなどのインフラも充実してきたのに、日本の投信残高はいまひとつ伸びません。投資そのものへの警戒感が強いこともあるように思えます。この本やセミナーなど、良いものがたくさんあるようですが、それらに出会うきっかけを得るために、時間と労力をかけないといけないという現状なのでしょうか。

この本が、そんなきっかけを増やすことができるように。

僕のブログより：http://d.hatena.ne.jp/ninja_hattorikun/20100417/1271508926

[nakahisashiさんの感想 · 2010年5月20日]

投資信託についてかなり分かりやすく書かれています。名著「投資信託にだまされるな」よりも基礎的な部分から記述があって。予備知識がほとんどなくても読むことができると思います。

実はこの本のミソは第4章「インデックスファンドを選ぶポイント」にあるように思います。「目論見書」と「運用報告書」の見方について丁寧に書かれています。僕はさらっと読んでしまいましたが、すでに投資をされている方であれば、自分が保有しているファンドの「目論見書」と「運用報告書」を手元に置いてこの章を読むと、勉強になるでしょう。

[yknkさんの感想 · 2010年4月26日]

読後早速投信積立て開始。
早ければ早い程良いらしい。

[解放された読書人さんの感想 · 2010年4月11日]

最近、よい投資信託の本があるませんでした。竹川さんの本はやはりよいです。ただETFへの言及がもっと欲しかったです。

著者プロフィール

LIFE MAP 合同会社 代表／ファイナンシャル・ジャーナリスト
出版社や新聞社勤務などを経て独立。2000年にFP資格を取得。取材執筆活動を行うほか、投資信託や確定拠出年金（企業型DCやiDeCo）、マネープランセミナーの講師などを務める。「コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ（東京）」共同幹事などを務め、資産形成・投資の裾野を広げる活動に取り組んでいる。2022年8月～金融庁 金融審議会「顧客本位タスクフォース」委員。主な著書に『50歳から始める！ 老後のお金の不安がなくなる本』（日本経済新聞出版）、『改訂版一番やさしい！ 一番くわしい！ はじめての「投資信託」入門』『［改訂新版］一番やさしい! 一番くわしい! 個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）活用入門』（以上、ダイヤモンド社）、『臆病な人でもうまくいく投資法 お金の悩みから解放された11人の投信投資家の話』（プレジデント社）などがある。

「2023年 『大改正でどう変わる？　新NISA　徹底活用術』 で使われていた紹介文から引用しています。」